Tanda yang mengiklankan ATM Bitcoin di sebuah toko di Halifax, NS Foto oleh Andrew Vaughan/file The Canadian Press
Banyak investor menghindari cryptocurrency dan untuk alasan yang bagus. Lagi pula, siapa yang ingin berinvestasi pada sesuatu yang dibuat-buat, tidak ada gunanya selain membantu melakukan kejahatan dan tidak stabil seperti kursi berkaki dua.
Meskipun demikian, investor yang masuk pada masa-masa awal, katakanlah, bitcoin atau lelucon Elon Musk, dogecoin, telah menghasilkan banyak uang dan tidak takut untuk menyombongkannya. Sedemikian rupa sehingga bahkan investor konservatif yang fanatik setidaknya melihat kembali kriptocoin, terutama karena regulator sekuritas Kanada dan Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat menerapkan aturan yang lebih ketat untuk membantu melindungi orang-orang yang tidak bersalah.
Terlepas dari pengawasan baru tersebut, penipuan mata uang kripto dan aktivitas terlarang masih lazim terjadi, sehingga menimbulkan pertanyaan bagi investor tentang keamanan menaruh uang mereka ke tangan industri ini.
“Sifat banyak mata uang kripto yang terdesentralisasi dan menggunakan nama samaran menjadikannya sulit untuk melacak aktivitas penipuan sampai ke pelakunya,” kata Tony Anscombe, kepala penginjil keamanan di ESET Canada Inc., sebuah perusahaan keamanan siber yang berbasis di Thornhill, Ontario. “Transaksi di blockchain, tidak seperti perbankan tradisional, seringkali tidak dapat diubah, sehingga memberikan kepastian bagi penipu untuk mendapatkan uang dari kejahatan mereka.”
Di sini, ia menjelaskan alasannya mengapa penipuan mata uang kripto begitu lazim dan bagaimana investor dan konsumen dapat melindungi diri mereka sendiri.
T: Mengapa penipuan mata uang kripto begitu marak?
J: Tidak adanya pengawasan peraturan di bidang mata uang kripto membuat investor rentan terhadap berbagai penipuan dan skema penipuan. Kurangnya otoritas pusat untuk memantau dan mengatur transaksi juga berkontribusi terhadap prevalensi penipuan, karena lebih sedikit tindakan pengamanan yang diterapkan untuk melindungi investor. Selain itu, pertumbuhan pesat dan popularitas mata uang kripto telah menarik individu oportunistik yang mencari kekayaan dengan cepat tanpa memahami risiko atau proses yang diperlukan untuk menjaga keamanan investasi mereka.
Email atau iklan media sosial yang tidak diminta memikat korban dengan janji keuntungan besar atas investasi kripto mereka. Biasanya mereka akan tertaut ke aplikasi atau situs investasi yang tampak sah. Namun, itu semua palsu, dan uangnya tidak akan pernah diinvestasikan atau dikembalikan. Menurut FBI, penipuan mata uang kripto berjumlah US$3,96 miliar pada tahun 2023, meningkat dari tahun ke tahun sebesar 53 persen.
T: Jenis penipuan mata uang kripto apa saja yang paling umum dan harus diwaspadai dan bagaimana cara kerjanya?
J: Jenis penipuan mata uang kripto yang paling umum mencakup serangkaian praktik penipuan yang dilakukan penjahat untuk membangun hubungan saling percaya dan percaya dengan korbannya.
Penipuan seperti skema Ponzi menjanjikan pengembalian investasi yang tinggi, namun bergantung pada dana dari investor baru untuk membayar pengembalian kepada investor sebelumnya, yang menyebabkan keruntuhan yang tak terhindarkan ketika masuknya modal baru berkurang. Rekayasa sosial sering kali digunakan melalui aplikasi kencan dan media sosial untuk mendapatkan kepercayaan dari korban dan kemudian mengklaim bahwa mereka atau teman dekat adalah ahli dalam berinvestasi dalam mata uang kripto dan menghasilkan uang dalam jumlah besar, kemudian menawarkan korban suatu tindakan jika mereka ingin berinvestasi. Penipuan phishing melibatkan menipu individu agar mengungkapkan kunci pribadi atau kredensial login mereka, memungkinkan penipu mengakses dan mencuri kepemilikan mata uang kripto mereka. Penawaran koin awal (ICO) palsu memikat investor dengan janji-janji proyek atau produk revolusioner, hanya untuk menghilang bersama dana investor setelah ICO selesai. Pompa-dan- skema dump secara artifisial menaikkan harga mata uang kripto melalui informasi yang menyesatkan sebelum mengatur aksi jual terkoordinasi, sehingga menyebabkan kerugian besar bagi investor yang tidak menaruh curiga. Dompet atau bursa palsu menipu pengguna untuk menyetor dana, hanya untuk melarikan diri dengan uang atau memanipulasi transaksi demi keuntungan pribadi.
Ada juga penipuan pemulihan yang harus diwaspadai. Saat menjadi korban penipuan mata uang kripto atau serangan siber yang mengakibatkan dana dicuri, Anda merasa menyesal dan malu, belum lagi kemarahan atas kerugian moneter. Sayangnya, bagi banyak korban, kisah ini tidak berakhir di situ. Bayangkan hasil yang lebih buruk lagi: Anda didekati oleh seseorang atau melihat iklan yang menawarkan layanan pemulihan mata uang kripto, namun alih-alih mendapatkan dana Anda kembali, yang mereka lakukan hanyalah mengambil biaya di muka yang Anda bayarkan kepada mereka.
Sayangnya, jenis “penipuan pemulihan” ini semakin umum terjadi, dan FBI mengeluarkan pengumuman layanan masyarakat mengenai hal ini tahun lalu.
Deteksi malware yang dirancang khusus untuk mencuri mata uang kripto dari dompet pengguna (penjual kripto) juga melonjak 68 persen selama paruh pertama tahun 2023, menurut Laporan Ancaman ESET terbaru. Salah satu yang paling populer adalah Lumma Stealer, alias LummaC2 Stealer, yang menargetkan dompet digital, kredensial pengguna, dan bahkan ekstensi browser otentikasi dua faktor.
T: Bagaimana investor dapat mengurangi risiko menjadi korban penipuan mata uang kripto?
J: Investor dapat memitigasi risiko menjadi korban penipuan mata uang kripto dengan menerapkan beberapa strategi. Pertama, penting untuk melakukan penelitian menyeluruh sebelum berinvestasi dalam proyek atau platform mata uang kripto apa pun. Ada baiknya kita bersikap skeptis terhadap skema investasi apa pun yang berisiko rendah dan memberikan keuntungan tinggi, bahkan skema yang tampaknya didukung oleh selebritas atau individu tepercaya lainnya. Dan selalu lebih baik membayar barang secara online dengan kartu kredit, karena ada lebih banyak perlindungan pembeli dengan cara ini. Tidak ada bisnis sah yang mungkin meminta Anda membayar mereka di muka dalam bentuk kripto.
Memverifikasi keabsahan proyek, tim, dan bursa dapat membantu mengidentifikasi potensi penipuan sebelum dana diberikan. Memanfaatkan dompet perangkat keras untuk penyimpanan aset mata uang kripto yang aman menambah lapisan perlindungan ekstra terhadap peretasan dan pencurian.
Direkomendasikan dari Editorial
Berhati-hatilah dengan penawaran yang tidak diminta melalui email, melalui media sosial, atau melalui aplikasi perpesanan, dan jangan pernah membagikan kunci pribadi atau informasi sensitif secara online. Pisahkan emosi dan investasi, terutama dengan penipu romantis atau penipu yang Anda temui secara online yang menawarkan nasihat investasi, bahkan jika Anda merasakan hubungan dekat dengan mereka. Beralihlah ke bursa tepercaya dan bereputasi baik dengan ulasan bagus dan warisan dalam menjadi platform yang baik untuk perdagangan mata uang kripto.
Tandai situs web kami dan dukung jurnalisme kami: Jangan lewatkan berita bisnis yang perlu Anda ketahui — tambahkan financialpost.com ke bookmark Anda dan daftar untuk buletin kami di sini.
Bagikan artikel ini di jejaring sosial Anda
