Sebuah tanda dipasang di luar bank TD di Brooklyn pada tanggal 04 Juni 2024 di New York City. Foto oleh Spencer Platt/Getty Images
Denda terhadap Toronto-Dominion Bank yang terkait dengan penyelidikan pencucian uang di AS mungkin berjumlah sebesar US$4 miliar menyusul tuduhan baru yang melibatkan pemberi pinjaman tersebut, menurut analis Jefferies Financial Group Inc. – dua kali lipat perkiraan sebelumnya mengenai potensi dampak terhadap pemberi pinjaman terbesar kedua di Kanada. .
Seorang pegawai cabang Toronto-Dominion di Florida yang sekarang sudah pensiun menerima serangkaian suap sebesar US$200 untuk membantu klien memindahkan jutaan dolar ke Kolombia dengan menghindari pembelaan anti-pencucian uang, demikian tuduhan jaksa dalam kasus yang pertama kali dilaporkan minggu ini oleh Bloomberg News. Dalam kasus lain yang baru-baru ini terjadi, seorang mantan pegawai cabang di New York mengaku mengabaikan langkah-langkah kepatuhan bank untuk menipu nasabah.
Toronto-Dominion sedang diselidiki oleh Departemen Kehakiman AS, regulator bank, dan Departemen Keuangan atas tuduhan pencucian uang dan kejahatan keuangan lainnya di beberapa cabang bank tersebut di AS.
“Meskipun perkiraan kami sebelumnya mengenai denda peraturan adalah sebesar US$2 miliar, mengingat masalah AML yang ketiga telah dilaporkan, kami sekarang yakin bahwa perkiraan ini mungkin rendah,” tulis analis Jefferies yang dipimpin oleh John Aiken dalam sebuah laporan pada hari Rabu. “Meskipun denda sebesar US$4 miliar tampaknya agak tinggi pada saat ini, kami tidak dapat menyangkal bahwa hal tersebut masih dalam kemungkinan, berpotensi mengikis seluruh kelebihan modal TD saat ini.”
Kantor Kejaksaan AS untuk Distrik New Jersey sejauh ini telah mengajukan setidaknya empat kasus dugaan pelanggaran serius yang dilakukan oleh pegawai cabang di New York, New Jersey dan Florida. Salah satu kasus tersebut, yang dilaporkan oleh Wall Street Journal pada awal Mei, melibatkan cabang TD yang digunakan untuk mencuci uang narkoba sebagai bagian dari konspirasi senilai US$653 juta.
Pengungkapan ini terjadi setelah Toronto-Dominion mengatakan pada tanggal 30 April bahwa mereka menyisihkan ketentuan awal sebesar US$450 juta untuk potensi denda peraturan.
Toronto-Dominion kemungkinan besar mengetahui kasus-kasus tambahan yang telah dilaporkan sejak mereka mengambil alih tanggung jawab tersebut, kata analis Bloomberg Intelligence Elliott Stein dan Paul Gulberg minggu ini. Mereka memperkirakan total denda yang harus dihadapi bank sebesar US$600 juta hingga US$1,1 miliar.
Analis di perusahaan-perusahaan termasuk Bank of Nova Scotia dan National Bank of Canada sebelumnya memperkirakan denda di kisaran US$2 miliar untuk Toronto-Dominion. Darko Mihelic dari Royal Bank of Canada menulis pada tanggal 8 Mei bahwa ia yakin denda tersebut “mungkin lebih besar dari US$1 miliar” dan bahwa, dalam “skenario buruk,” Toronto-Dominion dapat membayar denda sebesar US$3 miliar atau lebih dan menghadapi aset membatasi bisnisnya di AS selama lima tahun.
Bank tersebut juga menghadapi usulan gugatan class action pemegang saham yang diajukan Selasa di Pengadilan Tinggi Ontario di Toronto. Gugatan tersebut, yang diajukan oleh firma hukum Sotos LLP atas nama investor ritel Gerald A. Gazarek, menuduh bahwa bank tersebut salah menggambarkan kekurangan sistemik dalam pengendalian anti pencucian uang dan bagaimana kegagalan tersebut akan mempengaruhi operasinya di AS.
“Setelah kekurangan ini terungkap pada 30 April 2024, harga saham TD Bank turun drastis, sehingga menimbulkan perbaikan berdasarkan undang-undang sekuritas Kanada,” kata perusahaan itu dalam sebuah pernyataan yang mengumumkan klaim tersebut. Klaim tersebut mengutip pengungkapan “materi” dalam laporan Wall Street Journal dan Bloomberg.
Direkomendasikan dari Editorial
Glancy Prongay & Murray LLP dan Kantor Hukum Frank R. Cruz juga mengatakan mereka sedang mengajukan tuntutan hukum.
“Pengungkapan dan pernyataan publik TD adalah akurat dan konsisten dengan kewajiban kami berdasarkan undang-undang sekuritas dan tanggung jawab kepada pemegang saham kami,” kata juru bicara Lisa Hodgins dalam pernyataan email pada hari Rabu. “Kami akan menentang pernyataan gugatan kelompok yang diusulkan ini, yang tidak berdasar.”
Bagikan artikel ini di jejaring sosial Anda
